保险公司年终工作总结报告

2021年保险公司年终工作总结报告

尊敬的领导,同事们:

2021年已经临近尾声,一年来,在上级公司领导的关心指导下,临淄公司全体员工在市场竞争日趋激烈的环境下努力开拓业务,为完成全年目标而努力。下面根据实际工作,总结一下一年来的发展和不足:

一、经营情况

截止至12月13日,全险种达成3147万元,达成率92%,同期增速0%。其中,车险2246.1万元,非车险748.4万元,意外险119.8万元,健康险32.7万元。非车险占比29%,自留满期赔付率51.4%。

二、渠道建设

1、直个渠道,在总公司开展的“123”工程以来,我们积极寻找合适的资源型业务人员,收效甚微。在今年9月车险综改之后,家自车的保费充足度开始下滑,明年将是保局之年,稳固续保率,加深与客户的粘合度,严格落实车+X的发展方向,加大力度进行人员的引进工作,以更好的扩大保费收入和队伍建设。

2、互动渠道,在明年产带寿基本法、寿带产年金保险双方加深合作的契机下,我们预计引进一名人员加大与新华公司的合作,深入新华的晨会宣讲非冲突险种,提高与新华业务员的粘性,多元化的开展团险、流量型非车险业务。

3、车商渠道,现合作店面5家。保费达成率95%。规划详细合理的送返修模式,尽最大力度利用好公司资源以换取保费,加深与4S店的承保、理赔沟通工作,将问题扼制在萌芽阶段。

4、保代渠道,今年达成情况较好,渠道业务结构多元化,现有团队2支,人力280人,续保率70%。明年将要加大下乡进镇的力度,寻找关键人员开展区域团队建设,详细分析乡镇街道的地域经济特点,制定不同的展业模式和险种开拓。

5、直团渠道(战客渠道),是临淄公司业务重点渠道,占全险种保费的60%。通过车队业务的合作深入,也为我们带来了很多非车险业务的收入,加深了我们与车队的粘性,加快了公司大非车转型的步伐。今年新开展合作车队3家,明年预计产能300万元。

三、重点工作

1、能够严格执行上级公司合规管理的相关规定,通过晨会认真组织了相关内容的学习,落实到人。单证不乱打,发票不丢失,理赔无虚假。把好承保入口关,确保业务质量。

2、能够严格执行人行、银保监局对于反洗钱工作的相关要求,加强对反洗钱工作的自查自纠,将工作要求落实每一个业务操作环节,加强流程管控。

3、能够严格遵守党的政治纪律、组织纪律、工作纪律,做到自重、自省、自励,筑牢党员干部拒腐防变的思想道德防线。

四、存在的问题和不足

1、销售队伍的建设与业务发展不同步,业务知识掌握不够,公司产品宣导不到位。

2、市场业务、产品的预测、分析、调研上,做的不够详细,没有找准营销的重点方向。

3、在业务开拓上,不够积极主动,存在懒惰吃老本的思想。

4、公司精细化管理不到位,任务目标的分解、监督不够细致。

五、2021年工作思路

1、严合规,保质量。严格遵守公司的合规管理,严格把控反洗钱工作流程,禁止涉及非法集资。

2、加强渠道队伍建设,细化月度季度目标达成情况。积极引进高质量人才,扩大公司保费收入。定期组织学习,提高自身业务知识技能,找准营销的方向。

3、认真做好大非车转型的工作,认清市场的发展方向,要从自身实际情况出发,平衡好业务发展和风险管控的关系,合理规划和布局。

4、提高客户服务工作质量,随着保险市场竞争主体的不断增加,各家保险公司都加大了对市场业务竞争的力度,优质服务的显得极为重要。

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